Orange Bank : quelle offre bancaire choisir ?

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Lancée en 2017, Orange Bank a rapidement étoffé son offre. Son application mobile reste très appréciée des utilisateurs et permet de gérer de nombreuses opérations à distance. Quelles sont les caractéristiques et les spécificités de l’offre bancaire d’Orange Bank ? On vous détaille tout ici !

Les spécificités de l’offre bancaire distribuée par Orange Bank

Née d’un accord entre la société d’assurance mutuelle Groupama et l’opérateur de téléphonie Orange, Orange Bank a vu le jour en 2017. Le pari est alors lancé de proposer au grand public une offre bancaire 100 % mobile basée sur la simplicité et l’accessibilité. Aucune condition de revenus n’est exigée.

Le réseau d’agence Groupama Banque et Orange offre également la possibilité, si vous en éprouvez le besoin, d’ouvrir un compte directement en agence. Orange Bank a débuté en lançant un compte bancaire associé à un livret.

Un an plus tard, son offre s’élargissait en proposant des crédits à la consommation. Les clients ont accès à un chat disponible 24h/24, un conseiller peut vous recontacter suite à votre demande via l’envoi d’un mail accessible depuis votre espace client.

L’offre bancaire liée à l’ouverture d’un compte chez Orange Bank et les frais inhérents

En décidant d’ouvrir un compte courant chez Orange Bank, vous bénéficiez d’offres attractives. La prime de bienvenue peut atteindre jusqu’à 80 euros.

Il existe une offre de parrainage très attrayante. En tant que parrain, vous pouvez toucher 60 euros si votre filleul ouvre un 1er compte courant, quant à la personne parrainée, elle peut empocher jusqu’à 80 euros.

Pour ouvrir un compte bancaire chez Orange Bank, vous devez :

  1. compléter le formulaire prévu à cet effet,
  2. choisir les éléments de personnalisation souhaités,
  3. télécharger vos pièces justificatives (2 justificatifs d’identité et 1 justificatif de domicile de moins de 3 mois),
  4. apposer votre signature électronique,
  5. réaliser un virement initial d’au moins 50 euros afin de valider l’ouverture.

Orange Bank s’occupe également de transférer vos différents organismes émetteurs présents sur votre ancien compte par le biais d’un mandat de mobilité. Ainsi, vous êtes sûr de rapatrier l’ensemble de vos prélèvements sur votre nouveau compte Orange Bank. De surcroît, ce service est gratuit.

Les frais bancaires facturés par les banques en ligne sont beaucoup plus faibles que ceux appliqués par les banques traditionnelles. Orange Bank ne déroge pas à la règle et vous propose un compte sans frais de tenue de compte, à condition d’utiliser la carte au moins une fois par mois, que ce soit en paiement ou en retrait.

Les autres tarifs relatifs aux opérations courantes sont gratuits et les frais sur incident peu élevés. Prenons par exemple les commissions d’intervention qui sont gratuites, à contrario, les frais de rejet sur prélèvement s’élèvent à 20 euros maximum.

Les cartes bancaires proposées par Orange Bank

Vous avez le choix entre 3 formules, chacune rattachée au réseau Mastercard.

L’offre carte Standard

La carte Standard gratuite à débit immédiat permet d’effectuer des paiements et retraits gratuitement en zone euro tout en jouissant d’une assurance pour vos moyens de paiement.

L’offre Carte Premium

La carte Premium est au prix de 4,99 euros durant les 6 premiers mois pour les 18-25 ans, puis à 7,99 euros. Les retraits et paiements sont gratuits partout dans le monde et vous bénéficiez d’une assurance de voyage et d’une assistance.

L’offre Pack Premium

Le Pack Premium à 9,99 euros par mois pendant 6 mois puis à 12,99 euros correspond à une offre bancaire pour toute la famille. Ce pack englobe une carte Premium pour les parents et jusqu’à 5 cartes bancaires pour les enfants, associées à des tirelires. Les enfants disposent également d’un IBAN. L’ensemble des comptes et des cartes sont reliés à l’appli.

Les produits bancaires Orange Bank : le livret d’épargne, le prêt personnel et les assurances

L’offre bancaire Orange Bank regroupe plusieurs produits, à savoir le livret, le prêt personnel et les assurances complémentaires.

Votre livret d’épargne rémunéré au taux de 0,20 % brut annuel est disponible à tout moment sans plafond de versements. Pour pouvoir ouvrir ce livret, vous devez être titulaire d’un compte courant et verser 10 € à l’ouverture.

Le prêt personnel Orange Bank propose un montant d’emprunt de 500 € à 75 000 € à rembourser sur 12 à 72 mois. Au 16 octobre, pour une durée inférieure à 36 mois, profitez d’une TAEG au taux de 2,99 %. Vous pouvez avoir recours à ce type de prêt pour financer l’achat d’une voiture, des travaux ou réaliser des projets personnels.

Rattachée à votre carte bancaire Orange Bank, vous disposez également gratuitement d’assurances complémentaires :

  • La protection d’identité vous offre un accompagnement juridique en cas d’usurpation d’identité ou d’atteinte à votre e-réputation.
  • La protection achats vous propose une assistance juridique amiable, une garantie constructeur prolongée de 36 mois et un remboursement en cas de vol ou de casse dans les 60 jours suivant l’achat.
  • La protection vie courante rembourse les frais consécutifs au vol ou à la perte de vos papiers d’identité ou de vos clés. L’assurance comprend également la prise en charge des communications frauduleuses en cas de vol de votre mobile.
  • Enfin, la protection de vos moyens de paiement est assurée pour vous protéger en cas d’utilisation frauduleuse de votre carte bleue notamment. L’assurance vous dédommagera en conséquence.

Comme vous le constatez, Orange Bank met à votre disposition un large panel d’assurances qui vous couvrent dans votre vie quotidienne.

Ouvrir un compte chez Orange Bank 80€ offerts (carte Premium et Pack Premium)

L’application Orange Bank

Orange Bank est une néo-banque dont le digital est au centre de la relation client. Vous gérez donc vos comptes sur votre mobile en toute sécurité. L’application permet de gérer le blocage et le déblocage de votre carte bancaire, le paiement avec votre mobile, le chat avec un conseiller financier et la catégorisation des dépenses. Vous pouvez la télécharger sur Google Play ou l’App Store. Les enquêtes réalisées sur les utilisateurs la classent parmi l’une des meilleures appli de banque en ligne, car elle reste très simple d’utilisation.

Pour asseoir son positionnement, Orange Bank a choisi de communiquer auprès des familles en offrant de nouveaux services à destination des enfants de plus de 10 ans. Sa grande variété de produits bancaires en fait un leader sur le marché, avec son crédit à la consommation, son épargne et ses assurances. Néanmoins, il est à noter un axe d’amélioration souhaitable, à savoir l’ouverture de compte joint, impossible à l’heure actuelle.

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